通俗地讲，我们可以将金融销售的面向对象分别B端（机构客户）和C端（个人客户）。

首先说，向机构客户做金融销售，不管营销的的金融机构还是一般工商企业，涉及的资金金额一般较大。如果是向金融机构做销售，常规的金融机构销售一般是金融从业人员有相应的从业资格证在金融机构工作，比如在银行、券商、基金公司、保险公司、信托公司等金融持牌机构从事相关领域的工作，进行债券、信用货币、外汇、金融衍生品交易等，这种金融销售对销售人员的从业年限和销售的金融产品有一定的要求，所以这一类的金融销售人员几乎都是研究生学历。

也有部分金融销售人员在融资租赁公司、商业保理公司等，这类金融销售人员的工作有点类似于银行的对公客户经理，给符合条件的企业融资，约定在将来某一段进行还款等。

对于个人客户端，稍微正规的金融销售工作金融机构的从业人员按照金融业的要求进行展业，形式比较多样。比如，银行的大堂经理向银行的储户推荐银行发行的理财产品或代理的理财；证券公司的客户经理或投资顾问将股民推荐行情和介绍证券公司的新业务等；基金公司的从业人员将基金产品介绍给投资人；保险公司的保险代理人向公众推销财险和寿险；期货公司的营销人员既能够将期货行情给个人投资人分析，也给企业客户（尤其是生产型企业）设计未来产销一体化的局面。这些工作都可以算作是金融销售。

当然，部分小额贷款公司、抵押公司、典当行从事的工作也能算在金融销售里。

现在的金融销售不分职位高低，只要能赚到合法的收入，都是值得令人羡慕的。即使那些拿着IPAD在各大写字楼进行扫楼工作的信用卡营销人员，也属于金融销售。